电信诈骗、换汇被骗，中国驻英使馆致留英新生的五大领事提醒

留学杂志 2021-03-11

中国驻英大使馆

Chinese Embassy in Britain

温馨提示

随着2019年赴英留学新生陆续抵达，中国驻英国大使馆近期接到多起新生求助，反映遭遇假冒使馆工作人员或国内警方名义的电信诈骗，或在社交软件结识可疑人员私自换汇后蒙受经济损失。为保证同学们平安留学，8月5日，中国驻英大使馆发布了对留英新生的温馨提示，提醒留学生警惕电信诈骗、正规合法换汇、注意自身安全、保持身心健康。

1、警惕电信诈骗

2、正规合法换汇

3、注意人身安全

4、保持身心健康

5、树立文明形象

大使馆的

温馨提示

1 警惕电信诈骗

凡接到自称中国驻外使领馆、国内公检法机关、快递公司、电信公司等，声称有重要信函、文件或包裹需要领取，要求提供个人信息以核实身份，进而以信函、文件或包裹内物品表明当事人涉案为由，主动“协助”受害人转接国内“警局”及“检察院”电话（实为虚拟假冒电话）说明情况的，均为诈骗电话。接到类似电话不必惊慌，可挂断后联系中国驻英国使领馆或外交部全球领事保护与服务应急热线12308进行核实。

2 正规合法换汇

部分留学生曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇，有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑，蒙受经济损失。私自换汇不仅可能违反中英两国法律，卷入洗钱犯罪案件，个人也将遭受不必要的经济损失。请同学们务必通过正规合法渠道换汇。从中国向英国汇款，留学生凭入学通知书、学费缴费单等材料可直接在银行购买境外留学所需外汇，具体程序可咨询国内开展外汇业务的银行。

3 注意人身安全

偷盗抢劫类案件在英国时有发生，建议同学们不要在公共场所露财显富，不要随身携带大量现金，消费尽量使用银行卡，丢失后及时挂失。护照、身份证、BRP卡等重要身份证件请和其它财物分开存放，并留存复印件。如遗失护照或护照被盗，请联系中国驻英使领馆办理证件补办；如遗失BRP卡，请联系英国内政部或英国驻当地使领馆补办。谨慎选择租房地点，充分考察周边治安情况，避免在夜间独自前往偏僻街区。遇不良人员挑衅保持冷静，不要正面冲突，可记下对方体貌特征，设法脱身后报警。

4 保持身心健康

近年来，在留英学生群体中每年都有数起因抑郁症引发的悲剧。同学们到了一个新的环境，无论学习还是生活，一段时期内感到不适是正常现象，希望同学们本着阳光乐观的心态，积极面对人生的挑战。建议同学们主动和本校中国学生联谊会取得联系，积极参加校园里的各类文体活动，丰富自己的课余生活，并与家人、老师和朋友多交流，遇到生活中的困难及时向亲友求助。

5 树立文明形象

希望同学们积极参与中英各领域友好合作，遵守英法律法规和风俗习惯，注重言行举止和个人修养，爱护公共设施，维护环境卫生，展示新一代中国青年良好精神风貌。如合法权益受到侵犯，保持冷静，保留相关证据，及时报警并通过正当渠道理性维权，勿采取过激行为。如遇紧急情况，可联系中国驻英国使领馆。

中国留学新生的电信诈骗案增多

中国驻英国大使馆4月23日在其官方网站上发布公告，再次郑重提醒前来英国留学的中国新生提高警惕，严防各类电信诈骗，避免造成财产损失。

近期，英国各高校陆续开学，针对中国留学新生的电信诈骗案件显著增多，已有一些学生蒙受经济损失，个别案件受损金额巨大。

公告中列举了最常见的诈骗套路：不法分子假冒中国驻外使领馆、国内公检法机关、快递公司、电信公司等名义进行诈骗，谎称当事人有重要信函、文件或包裹需要领取，要求当事人提供个人信息以核实身份。

由不法分子假冒的“警官”及“检察官”恐吓当事人涉嫌洗钱、伪造证件或贩毒等罪行被通缉或者限制出入境，甚至上传印有当事人照片的所谓“逮捕令”、“管制令”，要求当事人配合国内公检法机关调查，诱导当事人将资金转入所谓“安全账户”进行“资金清查”。

在诈骗过程中，不法分子以“国家保密案件”为由，威胁当事人不能将有关情况告知任何人。还有不法分子以当事人涉及重大刑事案件为由，操控当事人外出躲避并切断与家人朋友一切联系后，致电其家属谎称受害人被绑架，索要巨额赎金。

公告中声明，中国驻英使领馆不会以电话方式通知当事人领取包裹/信函、或有涉及国内的案件需要处理，不会为当事人转接国内公检法机关电话进一步联系，更不会索要账户信息及密码、要求转账或汇款等。

公告建议，如接到疑似诈骗电话，建议挂断电话后拨打中国驻英使领馆24小时领保电话，或拨打外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心12308热线，请求将相关信息转使领馆核实。

多位中国留学生换汇被骗损失惨重

由于不少留学生因为换汇损失惨重，今年以来，中国驻外多家使领馆都曾发布提醒，称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐，在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。

留学生私下换汇被判刑哪些行为涉嫌“洗钱”？

诈骗？洗钱？双重风险加身

在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。不少侨领和留学生表示，华人换汇网站、微信群相当常见，新移民、新留学生的需求尤其明显。

也有侨领表示，他曾加入当地一个华人微信群，其中换汇参与者多达四百余人。“因为公开发言提醒群友私下换汇的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑”，这位侨领说。

“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏”，海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为。

法律界人士提醒说，很多国家严打洗钱，私下换汇无法保证资金来源是否合法，易使换汇者沦为洗钱链条的一环，可能面临法律处罚。

隐患众多，仍有人执意为之，首先是对私下换汇的危害认识不足，贪图方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，说到底是利令智昏。

律师提醒，一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。在他看来，无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少，律师也提醒：“涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕。”

哪些行为涉嫌“洗黑钱”？

贪小便宜吃大亏，一些我们习以为常的行为，在很多国家存在“洗钱”犯罪的风险：

随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。

自己在海外开设银行账户，亲友转账过来，想借此买房，且未说明资金来源。

作为老板，用现金发工资，不通过银行账户，员工拿了现金去消费可被认定为公司洗钱。

从事代购往往需要大量现金，有人在当地找人私下换汇，但不了解现金来源。

在微信群张罗换汇本身就涉嫌违法，拿到相关牌照才能从事金融服务。

最后，为大家总结出了微信换汇骗子的几种骗术，请大家一定要好好看！（敲黑板）

微信换汇骗子的特征一般如下：

1、以实时汇率或低于实时汇率的诱人条件换汇。有些人通过非法途径得来的钱财，通过留学生的账户以低于市场价格的汇率进行中转。同时利用的就是很多留学生为了节约钱，贪小便宜的心理，抓住了这个弱点进行行骗。而且私人换汇到账比正规途径快，同时还省去了高额的手续费。一旦被骗，只会给大家留下惨痛的教训。。。

有些以现金为主的企业为了逃避税收，会把一部分现金定期通过留学生账户装换成外币，从而达到避税的效果。偷税漏税本身也是违法的。

2、坚决坚持先付人民币；